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行业首次!中银理财、光大理财领罚单 违反“理财新规” 投资红线
栏目:E星体育行业动态 发布时间:2022-06-21 20:26:57

  理财子公司以受托资产管理业务为主业,此次被处罚的中银理财和光大理财都是银行理财公司行业的头部机构,受托管理规模均处在行业前列。截至2021年底,E星体育官网中银理财受托管理规模突破1.71万亿元,全年实现净利润26.09亿元,净利润排名行业第三位;光大理财管理资产总规模达到1.07万亿,全年实现净利润15.86亿元,E星体育官网净利润排行业第八位。

  本次中银理财被罚460万元,涉及案由包括六项:公募理财产品持有单只证券的市值超过该产品净资产的10%;全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;开放式公募理财产品杠杆水平超标;同一合同项下涉及同一交易对手和同类底层资产的交易存在不公平性;理财产品投资资产违规使用摊余成本法估值;理财公司对关联法人的认定不符合监管要求。

  光大理财被罚430万元,涉及案由包括五项:公募理财产品持有单只公募证券投资基金的市值超过该产品净资产的10%;全部公募理财产品持有单只证券的市值超过该证券市值的30%;开放式公募理财产品持有高流动性资产比例不达标;使用第三方移动办公平台存在风险隐患,信息系统管控有效性不足;理财产品宣传不一致不准确。

  除了上述资管新规和理财新规,理财监管制度不断细化完善的阶段。监管相继出台《关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》、《商业银行理财子公司净资本管理办法》、《标准化债权类资产认定规则》、《商业银行理财产品核算估值指引》、《理财公司理财产品销售管理暂行办法》、《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》、《理财公司理财产品流动性风险管理办法》等配套细则文件。